SARLAFT

SARLAFT organiza el riesgo LA/FT en cuatro etapas —identificación, medición, control y monitoreo— y en un conjunto de elementos que las sostienen: políticas, procedimientos, documentación, estructura organizacional, órganos de control, infraestructura tecnológica, divulgación y capacitación.

Lo que separa un SARLAFT que funciona de uno que solo existe es la segmentación: sin segmentar clientes, productos, canales y jurisdicciones, el monitoreo transaccional no distingue lo atípico de lo corriente y acaba generando alertas que nadie puede analizar.