Alcance regional

Cobertura internacional

Diez países, y en cada uno una autoridad distinta, una ley distinta y unas fuentes distintas. Aquí está cuál es cada una y qué hacemos exactamente allí.

Mapa de los diez países de cobertura de Risks International

países con cobertura de fuentes

idiomas de atención

español, inglés y portugués

3.200+

fuentes consultadas por validación

Qué significa «cobertura» en la práctica

La palabra se usa con demasiada holgura en este sector. Esta es la distinción que hacemos nosotros, publicada aquí y no reservada para la segunda reunión.

Lo que sí hacemos en los diez países

Consulta de contrapartes contra listas vinculantes, restrictivas y sancionatorias, con cobertura de fuentes locales.
Debida diligencia documental sobre personas y sociedades: existencia, representación, composición y beneficiario final.
Verificación reputacional en medios y en fuentes abiertas del país.
Soporte de la consulta con valor probatorio, con fecha, fuente y resultado.

Lo que exige acuerdo previo

Trabajo de campo: visitas domiciliarias, entrevistas y verificaciones presenciales fuera de Colombia.
Consultoría de implementación bajo la regulación local, que se coordina con aliados del país.
Representación ante la autoridad local, que corresponde a un profesional habilitado en esa jurisdicción.

País por país

Autoridad, supervisor y ley marco de cada jurisdicción. Contrastado con las fuentes oficiales en julio de 2025; la vigencia conviene confirmarla siempre en la autoridad correspondiente.

Colombia

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UIAF — Unidad de Información y Análisis Financiero
Supervisor: Superintendencia Financiera, de Sociedades, de la Economía Solidaria y Nacional de Salud, según el sector
Marco aplicable: SARLAFT, SAGRILAFT y PTEE, según el régimen aplicable a cada entidad

Qué hacemos allí: Sede y operación principal. Consultoría completa, plataformas propias, investigación, estudios de confiabilidad y acompañamiento en visitas de supervisión.

Ecuador

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UAFE — Unidad de Análisis Financiero y Económico
Supervisor: Superintendencia de Bancos y Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros
Marco aplicable: Ley Orgánica de Prevención, Detección y Erradicación del Delito de Lavado de Activos y del Financiamiento de Delitos

Qué hacemos allí: Validación de contrapartes contra fuentes locales, debida diligencia sobre sociedades ecuatorianas y apoyo a empresas colombianas con operación en el país.

Perú

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UIF-Perú, incorporada a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Supervisor: SBS — Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Marco aplicable: Ley 27693 y normas del Sistema de Prevención de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (SPLAFT)

Qué hacemos allí: Consulta de contrapartes, verificación societaria y soporte a grupos empresariales con filiales en el país.

Argentina

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UIF — Unidad de Información Financiera
Supervisor: UIF y organismos sectoriales, según el tipo de sujeto obligado
Marco aplicable: Ley 25.246 y resoluciones de la UIF por categoría de sujeto obligado

Qué hacemos allí: Debida diligencia sobre contrapartes argentinas, verificación de estructuras societarias y apoyo documental para procesos de vinculación.

Costa Rica

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UIF del Instituto Costarricense sobre Drogas (ICD)
Supervisor: SUGEF y las demás superintendencias del sistema financiero
Marco aplicable: Ley 7786 y su normativa de desarrollo

Qué hacemos allí: Validación de contrapartes y debida diligencia sobre sociedades costarricenses, con apoyo a operaciones regionales centroamericanas.

México

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UIF — Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público
Supervisor: CNBV — Comisión Nacional Bancaria y de Valores, y el SAT para actividades vulnerables
Marco aplicable: Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita

Qué hacemos allí: Consulta de contrapartes, verificación de actividades vulnerables y debida diligencia para empresas con proveedores o clientes mexicanos.

Panamá

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UAF — Unidad de Análisis Financiero
Supervisor: Superintendencia de Bancos e Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros
Marco aplicable: Ley 23 de 2015 y sus normas reglamentarias

Qué hacemos allí: Verificación de sociedades y de beneficiarios finales, un punto crítico por el peso de las estructuras panameñas en la debida diligencia regional.

Brasil

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: COAF — Conselho de Controle de Atividades Financeiras
Supervisor: Banco Central do Brasil, CVM y órganos sectoriales
Marco aplicable: Lei 9.613/1998, con las modificaciones de la Lei 12.683/2012

Qué hacemos allí: Consulta de contrapartes brasileñas y debida diligencia documental, con atención en portugués.

Chile

GAFILAT

Unidad de inteligencia financiera: UAF — Unidad de Análisis Financiero
Supervisor: CMF — Comisión para el Mercado Financiero, y la propia UAF
Marco aplicable: Ley 19.913 y la normativa de la UAF por tipo de sujeto obligado

Qué hacemos allí: Validación de contrapartes y verificación societaria para empresas con operación o proveedores en Chile.

Israel

Miembro pleno del GAFI

Unidad de inteligencia financiera: IMPA — Israel Money Laundering and Terror Financing Prohibition Authority
Supervisor: Banco de Israel y autoridades sectoriales
Marco aplicable: Prohibition on Money Laundering Law, 5760-2000

Qué hacemos allí: Verificación de contrapartes en operaciones de comercio internacional y de tecnología, el caso de uso por el que llegan la mayoría de las consultas.

Ver el servicio de validación de contrapartes Ver debidas diligencias ampliadas

¿Su operación está en alguno de estos países?

Cuéntenos dónde tiene clientes, proveedores o filiales y le decimos con qué fuentes contamos allí y qué se puede resolver desde Colombia.

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