Transmisiones en vivo, "regalos virtuales" y una pregunta que pocos se hacen: ¿Quién controla ese dinero? En la era digital, las redes sociales se han convertido en un blanco perfecto para que los criminales usen estos canales como puente entre el dinero ilícito y la economía legal. Millones de personas envían y reciben dinero a diario a través de esos regalos virtuales en transmisiones en vivo, que los creadores de contenido luego convierten en efectivo. Ese flujo de dinero, sin embargo, no tiene hoy un sector supervisado específico en materia de prevención de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT): no existe una entidad que vigile a los llamados "influencers" desde esa óptica. Es una pregunta que resurge con fuerza cada vez que aparece un nuevo caso, como el de Kevin Alex Thobias, el influencer de Medellín a quien la Fiscalía le acaba de embargar bienes avaluados en más de 17.000 millones de pesos, en medio de un proceso que se le sigue en Estados Unidos por fraude y lavado de activos.
La Fiscalía embargó cinco inmuebles y cuatro vehículos de alta gama de Kevin Alex Thobias —entre ellos una mansión en El Poblado con cancha de tenis, sala de cine y jacuzzi—, avaluados en más de 17.000 millones de pesos, tras una investigación que cruzó registros de propiedades, vehículos y movimientos financieros. Thobias fue capturado en julio de 2025 por autoridades de Estados Unidos y es requerido por un Tribunal de Puerto Rico por fraude electrónico, conspiración para cometer fraude y lavado de activos, en un caso ligado al manejo de su empresa de suplementos en Amazon. Según la investigación, en 2021 movió más de 6,7 millones de dólares entre cuentas bancarias en EE. UU. Fue justamente esa investigación la que activó la alerta en Colombia sobre el origen de su patrimonio.
¿Existe una entidad que vigile y ejerza control sobre los influencers en Colombia?
Actualmente, no existe una entidad reguladora que supervise a los creadores de contenido. En Colombia, la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) vigila a los creadores de contenido, pero solo en un frente puntual: la publicidad engañosa y la protección al consumidor. El vacío regulatorio es tan real que apenas el 22 de agosto la Corte Constitucional ordenó al Congreso y al Gobierno, a través del MinTIC, definir reglas claras sobre los derechos y deberes de los influencers en redes sociales, tras un caso de violación de intimidad, según reportó El Tiempo. Y si ese vacío existe incluso en un tema tan elemental como los derechos y deberes básicos de un creador de contenido, no sorprende que sea todavía mayor en un terreno más técnico y menos visible: el del dinero que reciben y cómo se supervisa su origen.
En el ámbito comercial y tributario, sólo entidades como la DIAN o la SIC ejercen controles sobre impuestos y publicidad engañosa. Sin embargo, en materia de prevención de lavado de activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT), los creadores de contenido no constituyen un sector supervisado por alguna entidad ni son sujetos reportantes ante la UIAF.
¿Qué señales de alerta deben identificar los Oficiales de Cumplimiento?
Como los recursos movilizados por creadores de contenido e intermediarios digitales terminan ingresando al sistema financiero y al mercado de bienes (inmobiliario, vehículos de lujo, joyas), la labor de debida diligencia se vuelve crucial. Desde la gestión de riesgos, los Oficiales de Cumplimiento deben prestar atención a las siguientes señales de alerta:
Incongruencia patrimonial: incrementos desproporcionados de capital o compras de contado de activos de alto valor justificados únicamente como "ingresos por redes sociales", sin soportes contractuales o tributarios sólidos.
Transferencias desde jurisdicciones offshore: recepción de giros internacionales desde cuentas en países de baja tributación hacia cuentas locales, enlazados a supuestos patrocinios o ventas digitales no verificables.
Estructuras societarias opacas: uso de empresas unipersonales de comercio electrónico o fachadas corporativas para canalizar la compra de inmuebles y vehículos de lujo.
Fraccionamiento de ingresos: múltiples pagos pequeños y recurrentes provenientes de "propinas" o regalos virtuales, sin relación aparente con el volumen de audiencia o actividad comercial declarada por el creador.
Uso de terceros o testaferros: bienes de alto valor adquiridos por el influencer que figuran a nombre de familiares, allegados o empresas de fachada, sin justificación económica clara.
Discrepancia entre imagen pública y soportes formales: un estilo de vida de lujo, exhibido públicamente en redes, que no guarda proporción con los ingresos declarados ante la DIAN o con los contratos de patrocinio que puedan sustentarlo.
El rol del Oficial de Cumplimiento no es juzgar la labor de los creadores de contenido ni determinar responsabilidades penales. Su verdadera función es identificar alertas tempranas, exigir la debida diligencia sobre el origen de los fondos y evitar que la economía legal y el sistema financiero sean utilizados para respaldar fachadas digitales.
Proteja su organización frente al riesgo de contagio y reputación:
En RISKS INTERNATIONAL consideramos que casos como el de Thobias no deberían leerse como hechos aislados, sino como una señal de que es momento de empezar a vigilar esas actividades "pequeñas" o que parecen serlo, donde en realidad se mueven grandes sumas de dinero y que, por su novedad, todavía no se perciben como una amenaza real. Nuestra recomendación es clara: mientras se construye una regulación específica para este sector, las empresas que interactúan comercialmente con creadores de contenido e intermediarios digitales, desde entidades financieras hasta el sector inmobiliario y de vehículos de lujo, deben aplicar la misma debida diligencia sobre el origen de los fondos que exigirían a cualquier otra contraparte, verificando soportes contractuales, tributarios y patrimoniales antes de formalizar operaciones de alto valor. Lo anterior con la finalidad de minimizar impacto reputacional y de contagio al vincularse con influencers relacionados con casos de lavado de activos.
Por: Luisa Caicedo
Fuentes:
https://www.compliance.com.co/risks-international-brujeria-y-crimen-organizado-lavado-de-activos/