Solutions
Sectors
FinancialTransportation and freightConstruction and real estateHealthcareRetail and consumer goodsPublic sectorGaming and gamblingResources
InfoComplianceEvents and conferencesFree assessmentsRegulatory centerDeveloper portalE-books and guidesAboutCertifications and recognitionsSuccess storiesCustomer StoriesInternational coveragePartnersCareersPressAccess
ComplianceSIRIESTSIVDISIGPROPersona ConfiableTrainingEthics LineAnti-Fraud UnitSectors
Un sector de efectivo, alta rotación de operaciones y un supervisor propio: el margen para improvisar es cero.
Los juegos de suerte y azar operan con efectivo, con volúmenes altos de transacciones pequeñas y con premios que se pagan a personas que no siempre son las que apostaron. Esa combinación explica por qué el sector tiene régimen propio y por qué el conocimiento del cliente aquí no se parece al de ningún otro.
El riesgo característico no es el gran movimiento: es el fraccionamiento. Muchas operaciones por debajo de cualquier umbral, dispersas entre puntos de venta, que solo se ven si el monitoreo está calibrado sobre una segmentación real y no sobre un umbral fijo.
A eso se suma la red de colocadores y puntos de venta, que es una cadena de contrapartes con la misma exigencia de conocimiento que cualquier proveedor, y con más rotación que casi ninguno.
Regulatory supervisor
Coljuegos
The concrete obligations of this sector, with the provision that imposes each one.
Normativa de Coljuegos y régimen aplicable a operadores
Con conocimiento del apostador, control de premios y reportes a la UIAF en los plazos del régimen.
Régimen sectorial de prevención
Identificación del apostador y verificación en el pago de premios, que es donde el riesgo se concreta.
Debida diligencia de contrapartes
Colocadores y puntos de venta son contrapartes: entran en el alcance con su propia verificación.
Régimen sectorial; reportes a la UIAF
Con señales de alerta propias del negocio, no un modelo genérico de otro sector.
Not a generic list: what really happens in this sector.
Muchas operaciones pequeñas y dispersas. Un umbral fijo no lo detecta; una segmentación bien hecha, sí.
El premio pagado a quien no apostó es la tipología característica del sector y la que más se repite.
Verificar una vez al vincular no sirve cuando la red cambia cada mes.
For each service, the situation as it plays out here and what changes afterwards.
Situation
El conocimiento del cliente exige campos específicos del sector que el formato genérico no recoge.
Outcome
Formulario configurado con esos campos, que no admite envíos incompletos y guarda la prueba de consentimiento.
Situation
Todos los puntos de venta se tratan igual, sin ponderar canal ni jurisdicción.
Outcome
Segmentación por los cuatro factores, con el canal y la ubicación pesando en el resultado.
Situation
El pago de premios se realiza sin consultar al beneficiario contra listas.
Outcome
Consulta en el momento del pago, con soporte descargable por cada operación.
Situation
La red de colocadores cambia cada mes y la validación no sigue ese ritmo.
Outcome
Corrida periódica sobre la red completa, con el comparativo de altas y bajas.
Situation
El sistema se copió de un modelo de otro sector y las señales de alerta no corresponden al negocio.
Outcome
Sistema construido sobre la operación real, con señales de alerta propias y personal capacitado.
Free questionnaires built on the provisions of each rule. The result is yours, no strings attached.
Evalúe si su sistema de autocontrol y gestión del riesgo LA/FT/FPADM cumple lo que exige la Superintendencia de Sociedades.
Tell us your situation and we will come back with a concrete scope: what applies to you, where to start and how much effort it asks of your team. No commitment.